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出票人的背書禁止能否記載在票據背面

發布時間:2019年04月23日 來源: 深圳專業證券維權律師

  背書禁止,主要是指出票人或者背書人在票據上記載禁止轉讓票據權利的文句,從而限制票據的流通性。對于出票人禁止背書轉讓字樣的記載位置,我國現行票據法及其司法解釋并沒有明確規定。中國人民銀行1997年頒布施行的《支付結算辦法》第三十條有如下規定:票據出票人在票據正面記載“不得轉讓”字樣的,票據不得轉讓;其直接后手再背書轉讓的,出票人對其直接后手的被背書人不承擔保證責任,對被背書人提示付款或委托收款的票據,銀行不予受理。因此一般認為,出票人的禁止背書應當記載在票據的正面位置。但出票人將禁止背書轉讓字樣記載在票據背面位置時如何處理,則沒有現成的規定予以規范。筆者認為,將禁止背書轉讓記載在票據背面是一種瑕疵行為,效力具有相對性。

  第一,當事人雙方應當受到禁止背書轉讓內容的約束。

  眾所周知,票據在性質上屬于要式有價證券,即不僅是票據的作成,同時票據的背書、承兌、保證、付款等行為也必須嚴格地依照票據法的規定進行。我國現行票據法沒有對出票人記載禁止背書轉讓字樣作出強制性的明確規定,即使是《支付結算辦法》,也僅僅規定了出票人在正面記載禁止背書轉讓字樣的后果及其效力,并沒有對出票人在背面記載的行為作出否定性評價。因此,遵循“法不禁止即自由”的法理,將禁止背書轉讓字樣記載在票據背面,并沒有違反票據的要式性要求,不宜全盤否定該記載的效力,在雙方當事人意思表達真實一致的情況下,可以認定該禁止背書轉讓的內容對當事人雙方具有約束力。

  第二,在沒有出票人簽字或簽章的情況下,不能對抗善意第三人。

  從票據的流通性來看,將禁止背書轉讓內容記載在票據背面,是一種嚴重瑕疵的記載行為。流通性是票據的根本特征,也是票據活躍于商業社會的基本原因。按照流通性的要求,記名票據由持票人以背書并交付的方式轉讓,而無記名票據則以交付為轉讓方式。記載有禁止背書轉讓字樣的票據,是禁止流通和轉讓的。如果出票人將禁止背書轉讓字樣記載在正面,自然沒有異議,因為票據正面的記載欄目一般由出票人填寫,票據正面記載有禁止背書轉讓字樣,通常認為是出于出票人自身真實的意思表示。反之,若出票人將禁止背書記載在票據背面,通常會難以判斷。法律雖然沒有禁止出票人在背面記載禁止背書轉讓字樣,但該行為難免將給其他票據權利人帶來辨認或識別的困難,因為其他權利人難以僅僅憑借禁止背書轉讓的字樣就能夠肯定推導出出票人的本意。同時,現代經濟交往日益復雜,票據往往數易其手,后手對于出票人的聯系和核實將造成極大的不方便。因此,出票人的此種做法,事實上導致票據處于一種不穩定狀態。一旦發生諸如持票人將禁止轉讓背書涂銷的情況,如何保護善意受讓人亦即其他背書人的利益?實踐中,一般采取認可出票人可以在票據背面記載禁止轉讓事項,但同時附加要求簽字或簽章為生效條件。而對于沒有簽字或簽章的,又存在絕對無效和相對有效兩種觀點。絕對無效觀點認為,需同時簽字或簽章,否則在背面記載禁止背書轉讓的行為無效。相對有效觀點則認為,可以同時簽字或簽章為原則,以第三人能夠合理判斷由出票人出票時所為可以不簽字或簽章為例外。這種觀點已為我國臺灣地區司法實踐所采納。臺灣地區票據法對禁止轉讓的記載同樣沒有法律規定,而司法實務界普遍認可禁止轉讓可記載在票據的正面或背面,但是對于是否需要出票人簽章的認識,也經歷了從無需簽章到必須簽蓋所有印章,再到有條件的可不簽章(即依社會觀念足以認為是出票人出票時所為)的過程。

  上述觀點均有一定的合理性,但是根據票據的本身特性,筆者認為,對于出票人在背面記載禁止轉讓事項,可以認定為具有瑕疵的記載行為,在當事人雙方之間有效。在沒有簽字或簽章的情況下,不能對抗善意第三人。如前所述,票據法本身并沒有禁止出票人在票據背面記載不可轉讓,一味否定該行為的法律效力,不利于保護出票人和票據關系的穩定,因而有必要區分出票人與直接后手(亦即出票人指定的受款人)和出票人與其他背書人兩種情形。在出票人和直接后手之間,不論有沒有簽名或簽章,只要在當事人雙方意思表達一致的情況下,該背書應當具有直接效力。至于出票人與其他背書人,也就是出現了諸如票據涂銷等糾紛的時候,該背書在沒有出票人簽字或簽章的情況下,不能對抗善意第三人。從出票人禁止背書的理由上看,該做法主要是為了包括保留對受款人的抗辯權,防止在票據追索之時,追索金額的擴大以及免去與受款人以外之人發生票據關系。出票人在經過深思熟慮之后才作出禁止背書轉讓的記載,因此,出票人還應選擇最適合的記載方式來使禁止轉讓的內容便于識別。適當的方式不僅包括遵守票據記載的法定要求,同樣還需要遵循為業界普遍信守的交易規則和習慣。就禁止背書記載位置而言,盡管法律沒有限定,但是交易慣例一般是以記載在票據正面為宜。因此,不管是出于疏忽大意還是本身無知,出票人不遵循這種交易習慣在可能對他人產生消極影響的情況下,自身也有可能承擔由此所造成的不利后果。如果出票人在背面記載禁止轉讓并簽字或簽章,可以認為出票人已經盡到了提醒義務。因為第三人對于票據審查也具有相當的義務,對于背面記載禁止背書且出票人簽字或簽章的票據,已經能夠合理判斷出票人的真實意圖,不能以出票人記載不規范而接受背書轉讓。反之,出票人在背面僅僅記載禁止轉讓而沒有簽名或簽章的情形下,第三人不僅要向其直接前手進行詳細調查,還需向出票人進行查驗詢問。這樣不僅加重了善意第三人的判斷責任,而且還人為地造成了票據流通環節的復雜和繁瑣,損害了票據的流通性。因此,對于出票人僅僅在背面記載禁止背書又未簽名或簽章的,可以認定該項記載不能對抗善意第三人。

  因此,將禁止背書轉讓記載在票據背面是一種瑕疵行為,效力具有相對性:當事人雙方應當受到禁止背書轉讓內容的約束;在沒有出票人簽字或簽章的情況下,不能對抗善意第三人。

  

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